Dans le cadre de la stratégie de la Direction des entreprises du Crédit Agricole Nord de France et sous la responsabilité du Directeur de la banque du dirigeant, le gestionnaire de clientèle est l’interface privilégiée des clients dirigeants pour traiter l’ensemble des opérations du quotidien. Il assure auprès de ces derniers, un service de qualité en apportant les réponses et services aux besoins des clients, en relais avec les banquiers du dirigeant et gestion de fortune auxquels il est affecté.

1. Accueillir et développer la clientèle Dirigeant :

Dans le cadre de l'organisation définie par le Directeur de la banque du dirigeant, accueillir les clients et assurer des opérations bancaires quotidiennes pour les portefeuilles désignés, en relais de l'action des Banquiers du dirigeant

- Assurer le traitement des appels entrants dans une approche personnalisée, prendre en charge les demandes relatives aux opérations courantes et réaliser les rebonds commerciaux sur les items de l’assurance,  de la collecte et de l’équipement

- Gérer les invitations aux événements de la clientèle dirigeant

- Participer au développement des portefeuilles clients de ses banquiers du dirigeant en traitant prioritairement les leads et motifs de contact générés sous Proactivité

- Mettre en œuvre le suivi et les relances téléphoniques et/ou écrites dans le cadre des processus initiés pour les clients

- Assurer la continuité de service au client en l'absence d'autres gestionnaires de clientèle patrimoniale (congés, absences maladies, surcharge de travail…)

- Promouvoir l’utilisation des outils digitaux auprès des clients

2. En appui des Banquiers du dirigeant : participer à l'équipement de la clientèle et à la commercialisation de produits et service :

- Equiper la clientèle en produits de placement, d'équipement, d'offre assurance/prévoyance sur rebond ou en appel sortant

- Mettre en avant aux côtés des banquiers du dirigeant la convention privilège Banque Privée

3. Participer au développement de l'activité Crédit

- Préqualifier les demandes de prêt et spécifier les éléments à fournir pour les rendez-vous avec les Banquiers du dirigeant  

- Gérer et instruire les crédits simples (conso, crédits pro préattribués) et complexes 

- Accompagner les clients pour la complétude rapide des dossiers analysés par les Banquiers du dirigeant

- Suivre les déblocages des prêts, gérer l'archivage et s’assurer que les contreparties négociées par le Banquier du dirigeant soient bien respectées et mises en place

4. Participer à la conquête

- Assurer les ouvertures de compte des personnes physiques et morales dans le respect de la conformité

- Participer aux demandes de recommandations pour le meilleur développement du fonds de commerce

5. Participer à la maîtrise des risques et à la complétude du dossier client :

- Organiser la mise à jour des informations clients dès que possible (KYC + Mise à jour des données multicanales)

Savoirs et savoirs faire :

-Avoir une culture générale économique et financière

-Connaître la fiscalité des particuliers (successions, régimes patrimoniaux…)

- Gérer les risques

- Réaliser, analyser une collecte d'informations, construire un argumentaire, formaliser la vente et en assurer le suivi

- Comprendre le besoin du client et mettre le client au cœur de son action. Créer avec son client une relation de confiance, tout en étant garant de la bonne image de l'entreprise. Chercher en permanence la coopération

- Savoir articuler et réaliser son action en tenant compte du collectif

* Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2024